Cómo crear un fondo o club de inversión con amigos. 2022

club de inversión

Un club de inversión es un grupo de personas que ponen en común sus recursos (constituido legalmente como “Comunidad de Bienes“).

Pone en común los activos para gestionarlos de forma cooperativa. Además, aprende los procedimientos de inversión de la bolsa y los fundamentos de la economía.

El objetivo principal de un club de inversión no es ganar dinero, sino educar a sus miembros.

El objetivo principal de un club de inversión es educar a sus socios sobre los mercados financieros. Por ello, se aconseja que un club de inversión se atenga a las siguientes directrices:

  • No más de 50 socios.
  • Activos bajo control de $12,000 dólares
manos sosteniendo casa de papel amarillo sobre fondo azul, casa familiar, vivienda de refugio para personas sin hogar y seguro de protección de la casa, concepto de hipoteca, cuidado de la casa de acogida - club de inversión fotografías e imágenes de stock

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Puedo invertir legalmente en el dinero de otras personas?

No puede negociar valores en nombre de otra persona sin una licencia de profesional de la inversión.

La Comisión de Valores y Bolsa es el organismo adecuado para registrar a los profesionales de la inversión.

En su defecto, deben poseer una licencia federal. Esta norma sólo tiene algunas excepciones.

¿Cómo se forma un fondo o club de inversión?

El objetivo principal de estos clubes de inversión es trabajar por un objetivo común.

Como tal, el objetivo es asegurar que todos los miembros estén en la misma página. Cuando se trata de miembros, el tamaño también importa.

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Debe ser lo suficientemente grande como para recaudar una suma de dinero razonable, pero lo suficientemente pequeña como para celebrar reuniones y debates con una aportación significativa de los miembros.

Un acuerdo de asociación detalla los objetivos de la misma, cómo se repartirán los beneficios y las pérdidas, y cómo se pondrá fin a la asociación.

Elegirás a los líderes, como el presidente, el vicepresidente, el secretario y el tesorero, y establecerás las normas de funcionamiento del grupo.

Estas normas definirán las funciones y responsabilidades de los dirigentes del grupo.

Asegúrate de que tus declaraciones de impuestos y tus finanzas están en orden.

Para solicitar un número de identificación de empleador, el club debe presentar el formulario SS-4 del IRS (EIN).

El club debe presentar una declaración de impuestos en los años siguientes (formulario 1065 del IRS).

Además, debe presentar un formulario titulado “Certificado de conducta profesional como socio”.

Establecer cuentas corrientes en empresas de corretaje.

Los socios deben tener una cuenta bancaria para poder depositar fondos para la compra de acciones.

¿Cómo puedo crear un club de inversión con ánimo de lucro por diversión?

Si le interesa invertir pero no quiere hacerlo solo, puede unirse o formar un club de inversión.

Un club de inversión está formado por personas interesadas en acciones, bonos y otras formas de inversión. El objetivo es que cada miembro seleccione un sector y justifique por qué cree que es una excelente inversión.

El conocimiento es poder, y la sabiduría colectiva de muchos contribuye al éxito. A menudo combinan sus fondos para tomar decisiones de inversión en colaboración.

Es un método excelente para impartir y recibir sabiduría. Colaborar con otros permite que usted y los demás tomen decisiones de inversión acertadas.

Defina sus objetivos. ¿Los socios están más preocupados por el valor educativo del club o por el rendimiento financiero? ¿Buscan invertir a largo o a corto plazo? (La mayoría de los clubes de inversión siguen una estrategia de comprar y mantener).

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¿Es legal que gestione dinero sin una licencia?

Las leyes estatales sobre valores, conocidas como leyes “Blue Sky”, rigen las licencias de gestión de dinero.

Si le pillan gestionando dinero sin licencia y violando la normativa de la FINRA y de la Blue Sky de su estado, puede ser procesado por el comisario de valores del estado.

¿Es necesario que pague a alguien para que invierta mi dinero?

No está obligado a contratar a alguien para que gestione sus inversiones en su nombre. Puede ser mucho más beneficioso hacerlo solo, y no tiene por qué ser difícil ni requerir mucho tiempo.

¿Cuánto capital necesito para crear un fondo de inversión?

En Estados Unidos, el coste medio de la creación de un fondo de inversión oscila entre los 50.000 y los 100.000 dólares, y los gastos operativos del primer año suelen oscilar entre los 75.000 y los 150.000 dólares.

¿Cómo funcionan los grupos de inversión?

Un club de inversión es un grupo de individuos que combinan su dinero para invertir.

Los clubes de inversión suelen establecerse como sociedades estructuradas: tras examinar numerosas inversiones, los miembros votan por mayoría para comprar o vender.

¿Es una empresa un club de inversión?

Los clubes de inversión suelen organizarse legalmente como sociedades de personas o sociedades de responsabilidad limitada (SRL).

Como resultado, los miembros pueden considerarse copropietarios de la organización y sus contribuciones financieras pueden contabilizarse de acuerdo con los principios contables habituales.

¿Puedo crear un fondo de inversión libre con mi propio dinero?

Es relativamente sencillo poner en marcha un fondo de cobertura con una pequeña cantidad de capital.

Sin embargo, es difícil establecer controles de riesgo, aumentar los activos, contratar personal y dirigir un negocio rentable mientras se gana buen dinero.

Berkshire Hathaway es un fondo de cobertura, ¿correcto?

Comprar Berkshire Hathaway es comparable a comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF). Ambos proporcionan diversificación industrial.

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En cambio, Berkshire Hathaway compra directamente acciones y empresas. Los ETF, en cambio, invierten de forma pasiva y tratan de reflejar el rendimiento de un índice.

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Lo esencial

Los clubes de inversión suelen organizarse jurídicamente como asociaciones o sociedades de responsabilidad limitada (SRL).

Como tales, los miembros pueden considerarse copropietarios de la organización, y sus contribuciones financieras pueden contabilizarse de acuerdo con los principios contables generalmente aceptados.

Aunque no existe un requisito legal o mínimo de afiliación para un club de inversión o de inversión inmobiliaria, la mayoría de los clubes tienen entre diez y veinte socios.

Por lo general, el club de inversión crea una cuenta de corretaje a su nombre, tal y como se define en el nombre de la entidad de la estructura legal.

Ciertas empresas de corretaje tienen reglamentos e incentivos especiales para los clubes de inversión, así que tenga cuidado y busque.

Un nuevo miembro se une al club de inversión pagando una cuota única y comprometiéndose a pagar una determinada cantidad mensual, por ejemplo 100 dólares.

Los miembros se reúnen con regularidad, normalmente una vez al mes, para hablar de las oportunidades de inversión y de los valores que deben comprar o vender, según sea necesario, mientras se reúnen.

Los clubes de inversión pueden beneficiarse de tener un objetivo o estilo de inversión claro, como la inversión en valor o en crecimiento.

Además, los miembros pueden definir criterios particulares para los valores que deben cumplir para ser comprados.

Por ejemplo, una estrategia de valor puede requerir una relación precio-beneficio baja para que el club de inversión la compre. Así, los clubes de inversión permiten obtener varios beneficios.

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